Громадяни України, біженці, які залишають Україну через війну, що розпочала росія, змушені вивозити з собою заощадження, у тому числі валютні цінності. Звісно, є різні випадки. Важко зрозуміти чоловіків, які замість допомоги своїй державі та підтримки економіки, намагаються залишити її в умовах воєнного стану та вивезти наявні накопичення. Інша справа – жінки, які виїжджають за кордон з дітьми та рятують заощадження для забезпечення потреб сім’ї. Тож, як законно вивезти кошти за кордон? Наш допис пояснить законні варіанти вивезення коштів та валютних цінностей.
Як законно вивезти кошти за кордон в умовах воєнного стану?
Які проблемні питання виникають при вивезенні коштів та валютних цінностей через пункти пропуску на кордоні? Перше – наявність підтвердження законного походження коштів. Друге питання, яке тісно пов’язано з першим, – підтвердження належного декларування та оподаткування коштів. Третє – дотримання процедури митного декларування на кордоні, якшо сума коштів перевищує 10 тис євро в еквіваленті.
Одним із варіантів, які ми розглянемо, є використання банківських рахунків та карток. Втім, замість, наприклад, дотримання процедури митного декларування при фізичному вивезенні коштів, тут теж є свої нюанси, пов’язані з проходженням прискіпливого банківського фінмоніторингу.
При цьому, вказані питання постають при проходженні митного контролю кожної з країн. Так, у пункті пропуску на українсько-румунському кордоні митний контроль здійснюють, як українські так і румунські митники. Через значне число біженців у перші тижні війни прискіпливий митний контроль відбувався вибірково, зараз ситуація інша – на кордоні перевіряють “по повній”.
Список варіантів вивезення за кордон коштів та валютних цінностей:
- Внесення коштів на свій розрахунковий рахунок / розрахунковий рахунок близьких з наступним зняттям цих коштів закордоном. Спосіб надає можливість знімати закордоном валюту, у тому числі через банкомати та навіть тоді, коли на рахунку розміщено кошти у гривні. Недоліки: комісія за зняття готівки / за конвертацію та питання фінмоніторингу при внесенні коштів на рахунок.
- Вивезення готівкових коштів та валютних цінностей через державний кордон у сумі до 10 тис євро (в еквіваленті) – безпечний варіант, який не потребує вжиття додаткових заходів та обов’язкового підтвердження походження коштів. Хоча останнє і не буде зайвим. Крім того, слід бути обережним при вивезенні цінностей, які можуть бути визнані культурними або історичними незалежно від їх матеріальної оцінки.
- Вивезення за кордон готівкових коштів та валютних цінностей у сумі понад 10 тис євро – при проходженні митного контролю необхідно задекларувати відповідну суму коштів (валюти), коректно заповнивши митну декларацію. Бланк митної декларації додано нижче.
- Придбати криптовалюти та обміняти їх на євро, долари чи іншу валюту після фактичного переїзду за кордон. Переваги варіанту – легко реалізувати, мінімальна залежність від регуляторних факторів. Недоліки – волатильність курсу криптовалют, імовірність компрометації даних, яка може призвести до втрати заощаджень. В залежності від способу придбання та продажу криптовалют, як і у випадку з першим варіантом, можуть постати питання проходження фінмоніторингу та підтвердження походження коштів, за які придбано криптовалюти. Втім, є можливість обійти цю перепону.
Митне декларування коштів та валютних цінностей.
Щоб безпечно скористатися варіантом фізичного вивезення готівкових коштів за кордон, слід дотримуватися правил митного декларування валютних цінностей. Для цього, при проходженні митного контролю необхідно заявити про намір задекларувати валютні цінності та заповнити митну декларацію – декларацію транскордонного переміщення фізичними особами валютних цінностей.
Звісно ж, потрібно мати документи, підтверджуючі походження коштів. З цим питанням, окрім інформації з даного допису, Вам допоможуть відкриті консультації за нижченаведеними посиланнями. Одночасно додаємо для ознайомлення бланк митної декларації – Mitna-Deklaracia. Законно вивезти валюту у сумі понад 10 тис євро без заповнення декларації транскордонного переміщення фізичними особами валютних цінностей не вийде.
Питання вивезення валютних цінностей за кордон врегульоване Положенням про митні декларації та Положенням про транскордонне переміщення валютних цінностей. Положення про митні декларації затверджене Постановою КМУ №450 від 21.05.2012. Положення про транскордонне переміщення валютних цінностей затверджене Постановою Правління НБУ №3 від 02.01.2019. Обидва Положення є чинними і зараз.
З головного відмітимо – фізична особа ввозить та вивозить за межі України готівкову валюту і банківські метали в сумі, що дорівнює або перевищує в еквіваленті 10000 євро, за умови її письмового декларування в повному обсязі. Якщо у Вас є запитання щодо порядку митного декларування, звертайтеся, наші юристи нададуть вичерпні відповіді.
Як підтвердити законність походження коштів при вивезені / переведенні за кордон?
- Задекларувати шляхом заповнення Податкової декларація про майновий стан і доходи та сплати податків.
- Скористатися можливостями Податкової амністії (посилання на відкриту консультацію нижче).
- Використати документи (податкові звіти, довідки про нарахування заробітної плати), які підтверджують отримання чистого білого доходу від провадження підприємницької діяльності або у якості заробітної плати.
- Використати інші документи, які підтверджують отримання законного доходу. Наприклад, доходу за договором дарування, доходу від продажу автівки чи нерухомості тощо.
Консультації, які допоможуть законно вивезти кошти та пройти фінмоніторинг:
- Про подання “загальної декларації” фізичними особами, у тому числі щодо доходів, які отримані від операцій з криптовалютами та віртуальними активами – https://legal-support.top/yak-zaznachiti-u-deklaracii/. Між іншим, подати декларацію за 2021 рік можна і зараз.
- Про податкову амністію та одноразову спеціальну добровільну декларацію – https://legal-support.top/podatkova-amnistia/. На час написання допису, податкова амністія доступна для громадян України, хоча і пов’язана зі складнощами, обумовленими фінмоніторингом.
- Про фінмоніторинг та документи, які підтверджують законне походження коштів – https://legal-support.top/limit-rozmiru-operacii/.
Таким чином, є три базові варіанти виведення коштів за кордон. Перший – вивезення коштів готівкою. Другий – з використанням банківських рахунків та карток. Третій – з використанням криптовалют. Якщо вирішите скористатися можливостями, які надають криптовалюти, та виникне потреба у консультації, будь ласка, телефонуйте. Юристи Legal Support готові надати допомогу та роз’яснення з питань законного використання криптовалют.
Наступний допис Legal Support надасть роз’яснення ключових моментів екстреної податкової реформи. Тож, якщо Вам та Вашому бізнесу прямо нічого не загрожує, радимо не квапитися з рішенням про згортання бізнесу та вивезення коштів і валютних цінностей за кордон. Україна створює максимально лояльні умови для бізнесу, який готовий працювати.
Блог – Як законно вивезти кошти за кордон?
24 коментарі
Ірина Стрілець
6 Липня, 2022 at 12:07 pm
Добрий день! Якщо я хочу вивезти готівку більше 10т.євро, отриману від продажу нерухомості, в наявності є договір куплі-продажу, але оформлений моїм батьком, чи маю я право вивозити ці кошти і у декларації вказати, що я власник цих коштів?
LEGAL SUPPORT
8 Липня, 2022 at 9:52 am
Доброго дня! Якщо матимете документальне підтвердження, що стали власником цих коштів, то так. Наприклад, Ви можете прийняти їх у дарунок від Вашого батька за договором дарування, ставка ПДФО, при цьому, становить 0%. Також, вивезти ці кошти за кордон можна на підставі довіреності від Вашого батька. Втім, цей варіант має низку обмежень. У форматі консультації можете отримати детальний аналіз Вашої ситуації та розгорнуту інформацію щодо вивезення готівки та її митного декларування.
Наталья
11 Липня, 2022 at 4:41 pm
Доброго дня, чи може мама та дитина 12 років вивести за кордон ПО 9 тис євро без декларування
Irina
15 Липня, 2022 at 12:29 pm
Доброго дня! Якщо я хочу выивезти готівку від продажу своєї квартири, які документи я маю підготувати? Лише договір продажу? Дякую!
Анонім
15 Липня, 2022 at 7:32 pm
Вітаю.цікавить як задекларувати кошти від продажу нерухомості,щоб перевезти за кордон.чи сплачується ще якийсь податок?
Анастасія
17 Липня, 2022 at 7:42 am
доброго дня, я хочу вивезти готівку до 10 тисяч євро, але обов‘язково задекларувати. Кошти це мої особисті зберігання з подарунків, кишенькових і тд, як це задекларувати якщо я не маю жодних документів про походження?
LEGAL SUPPORT
17 Липня, 2022 at 8:53 am
Анастасія, доброго дня. Ви не зобов’язані вказувати у митній декларації валютні цінності в сумі до 10 тисяч євро. Якщо Ви не маєте жодних документів про їх походження (про доходи, за які були придбані відповідні валютні цінності), але хочете легалізувати цю сумму, то можете добровільно скористатися податковою амністією. Разом з тим, це не вбачається доцільним щодо суми коштів, яку Ви навели.
Якщо у Вас є інші запитання, можете замовити усну консультацію та отримати необхідні відповіді. Контакти вказані у відповідному розділі нашого сайту.
Анонім
19 Липня, 2022 at 5:53 pm
Який процент сплачується при декларуванні?
LEGAL SUPPORT
25 Липня, 2022 at 12:56 pm
Заповнення фізичною особою митної декларації, за замовчуванням, не передбачає сплату зборів з, наприклад, валютних цінностей, придбаних за раніше задекларовані доходи фізичної особи.
Андрій
29 Липня, 2022 at 2:50 pm
Доброго дня. Хочу вивезти готівку валюти за кордон більше 10 тис. Заощадження зароблені і відкладені із зарплати. Які кроки потрібно зробити для перетину кордону? Як вірно оформити декларацію і які документи треба мати з собою на кордоні? Дякую.
LEGAL SUPPORT
30 Липня, 2022 at 8:21 am
Андрій, виходячи з наявних у Вас документів, які підтверджують набуття готівкової валюти, та обраного способу перетину кордону, можемо проаналізувати Ваш випадок і надати роз’яснення під час консультації. У такому ж форматі можемо заповнити з Вами митну декларацію. Будь ласка, зателефонуйте чи напишіть у Вайбер / Телеграм за номерами телефонів, що вказані у нас на сайті. Працюємо кожен день, окрім неділі.
Инна
7 Серпня, 2022 at 11:39 am
Добрый день! Нахожусь в Англии, 15 августа возвращаюсь в Украину столкнулась с проблемой с заполнением валютных ценностей, нужна ваша помощь в консультации и по заполнению. Спасибо.
Анастасі
8 Серпня, 2022 at 3:00 pm
Доброго дня! Якщо я хочу провести більше 10 тис євро, мені 17. Гроші мені надає мама для навчання закордоном. Що від мене та від мами необхідно для спокійного перетину?
Одя
18 Серпня, 2022 at 8:31 pm
Доброго вечора ,Хочу вивезти готівку валюти за кордон більше 10 тис. Які кроки потрібно зробити для перетину кордону? Як вірно оформити декларацію і які документи треба мати з собою на кордоні? Дякую.
Станіслав
23 Серпня, 2022 at 1:13 pm
Добрий день! Якщо я можу вивезти готівку більше 10т.євро, отриману від продажу нерухомості(власником якої являюсь), в наявності є договір куплі-продажу Дякую.
Ніна
26 Серпня, 2022 at 9:27 am
Добрий день.Якщо я їду за кордон з 2 дітьми (10 та 17 років).Хочу вивезти суму приблизно 20 ооо доларів.Але на 17 000 є підтвердження,а на 3000 немає.Питання:мені пртрібно декларувати та як?Дякую.
LEGAL SUPPORT
27 Серпня, 2022 at 2:46 pm
Шановні відвідувачі сайту Legal Support, наразі надаємо відповіді тільки у форматі індивідуальних консультацій. Будь ласка, з питань отримання консультації звертайтесь до наших юристів за контактними номерами вказаними на сайті.
Роман
30 Серпня, 2022 at 3:48 pm
Доброго дня! Яка відповідальність передбачення за свідоме перевезення суми, що перевищує дозволену, без декларування?
Ірина
22 Вересня, 2022 at 7:22 am
Добрий день
При вивезенні коштів понад 10 тис євро та їх декларуванні на митниці чи достатньо буде наступних підтверджуючих документів:
нотаріальний договір від 2018 року на продаж квартири із проведенням операції через банк, банківські квитанції на прийняття коштів на депозит від 2018 року, банківські квитанції про зняття коштів із депозиту у вересні 2021 року
Дякую
LEGAL SUPPORT
25 Вересня, 2022 at 9:21 am
Ірина, доброго дня! Відповіді на запитання щодо порядку законного вивезення валютних цінностей та їх митного декларування надаємо в порядку індивідуальних консультацій.
Olesya
7 Листопада, 2022 at 9:01 am
Добрий день. Якщо я продала нерухомість і маю договір купівлі продажу цього достатньо для вивезення коштів? Це перше питання. Друге питання,чи можу я ще, до цієї суми вивозити без декларування до 10000?
LEGAL SUPPORT
13 Листопада, 2022 at 10:41 am
Доброго дня! Факту продажу Вами нерухомості з оплатою у національній валюті України буде не достатньо. При декларуванні на кордоні валютних цінностей, для документального підтвердження походження валютних цінностей необхідно надати довідку з банку, яка відображає всі необхідні відомості щодо відповідного рахунку у валюті та факту видачі банком готівки. Щоб отримати детальну консультацію, будь ласка, зверніться за контактами вказаними у нас на сайті.
Сапіжак Ірина
3 Лютого, 2023 at 3:38 pm
Добрий день! Проконсультуйте будь-ласка: чи буде законно вивезти з Европи і ввезти в Україну валюту готівкою в сумі більше 10 тис.€ (20-30 тис.€), з оформленням митної декларації, без документального підтвердження походження валюти і чи треба платитити податок за це ? В ніяких нормативних актах (постановах , законах) нічого не прописано! Дякую! Жду відповіді!
LEGAL SUPPORT
13 Лютого, 2023 at 4:41 pm
Ірина, доброго дня. Наразі ми не консультуємо через коментарі. Будь ласка, скористайтеся контактами юристів, вказаними у нас на сайті. Ви можете отримати індивідуальну консультацію як в усній, так і в письмовій формі.