Як законно вивезти кошти за кордон?

Консультація про те, як законно вивезти кошти (валюту) за кордон в під час воєнного стану. Список варіантів вивезення коштів через кордон, консультації та обговорення способів вивезення.

24 Квітня, 2022
Блог і Консультації

Як законно вивезти кошти за кордон?

Громадяни України, біженці, які залишають Україну через війну, що розпочала росія, змушені вивозити з собою заощадження, у тому числі валютні цінності. Звісно, є різні випадки. Важко зрозуміти чоловіків, які замість допомоги своїй державі та підтримки економіки, намагаються залишити її в умовах воєнного стану та вивезти наявні накопичення. Інша справа – жінки, які виїжджають за кордон з дітьми та рятують заощадження для забезпечення потреб сім’ї. Тож, як законно вивезти кошти за кордон? Наш допис пояснить законні варіанти вивезення коштів та валютних цінностей.

Як законно вивезти кошти за кордон в умовах воєнного стану?

Які проблемні питання виникають при вивезенні коштів та валютних цінностей через пункти пропуску на кордоні? Перше – наявність підтвердження законного походження коштів. Друге питання, яке тісно пов’язано з першим, – підтвердження належного декларування та оподаткування коштів. Третє – дотримання процедури митного декларування на кордоні, якшо сума коштів перевищує 10 тис євро в еквіваленті.

Одним із варіантів, які ми розглянемо, є використання банківських рахунків та карток. Втім, замість, наприклад, дотримання процедури митного декларування при фізичному вивезенні коштів, тут теж є свої нюанси, пов’язані з проходженням прискіпливого банківського фінмоніторингу.

При цьому, вказані питання постають при проходженні митного контролю кожної з країн. Так, у пункті пропуску на українсько-румунському кордоні митний контроль здійснюють, як українські так і румунські митники. Через значне число біженців у перші тижні війни прискіпливий митний контроль відбувався вибірково, зараз ситуація інша – на кордоні перевіряють “по повній”.

Список варіантів вивезення за кордон коштів та валютних цінностей:

Внесення коштів на свій розрахунковий рахунок / розрахунковий рахунок близьких з наступним зняттям цих коштів закордоном. Спосіб надає можливість знімати закордоном валюту, у тому числі через банкомати та навіть тоді, коли на рахунку розміщено кошти у гривні. Недоліки: комісія за зняття готівки / за конвертацію та питання фінмоніторингу при внесенні коштів на рахунок.
Вивезення готівкових коштів та валютних цінностей через державний кордон у сумі до 10 тис євро (в еквіваленті) – безпечний варіант, який не потребує вжиття додаткових заходів та обов’язкового підтвердження походження коштів. Хоча останнє і не буде зайвим. Крім того, слід бути обережним при вивезенні цінностей, які можуть бути визнані культурними або історичними незалежно від їх матеріальної оцінки.
Вивезення за кордон готівкових коштів та валютних цінностей у сумі понад 10 тис євро – при проходженні митного контролю необхідно задекларувати відповідну суму коштів (валюти), коректно заповнивши митну декларацію. Бланк митної декларації додано нижче.
Придбати криптовалюти та обміняти їх на євро, долари чи іншу валюту після фактичного переїзду за кордон. Переваги варіанту – легко реалізувати, мінімальна залежність від регуляторних факторів. Недоліки – волатильність курсу криптовалют, імовірність компрометації даних, яка може призвести до втрати заощаджень. В залежності від способу придбання та продажу криптовалют, як і у випадку з першим варіантом, можуть постати питання проходження фінмоніторингу та підтвердження походження коштів, за які придбано криптовалюти. Втім, є можливість обійти цю перепону.

Митне декларування коштів та валютних цінностей.

Щоб безпечно скористатися варіантом фізичного вивезення готівкових коштів за кордон, слід дотримуватися правил митного декларування валютних цінностей. Для цього, при проходженні митного контролю необхідно заявити про намір задекларувати валютні цінності та заповнити митну декларацію – декларацію транскордонного переміщення фізичними особами валютних цінностей.

Звісно ж, потрібно мати документи, підтверджуючі походження коштів. З цим питанням, окрім інформації з даного допису, Вам допоможуть відкриті консультації за нижченаведеними посиланнями. Одночасно додаємо для ознайомлення бланк митної декларації – Mitna-Deklaracia. Законно вивезти валюту у сумі понад 10 тис євро без заповнення декларації транскордонного переміщення фізичними особами валютних цінностей не вийде.

Питання вивезення валютних цінностей за кордон врегульоване Положенням про митні декларації та Положенням про транскордонне переміщення валютних цінностей. Положення про митні декларації затверджене Постановою КМУ №450 від 21.05.2012. Положення про транскордонне переміщення валютних цінностей затверджене Постановою Правління НБУ №3 від 02.01.2019. Обидва Положення є чинними і зараз.

З головного відмітимо – фізична особа ввозить та вивозить за межі України готівкову валюту і банківські метали в сумі, що дорівнює або перевищує в еквіваленті 10000 євро, за умови її письмового декларування в повному обсязі. Якщо у Вас є запитання щодо порядку митного декларування, звертайтеся, наші юристи нададуть вичерпні відповіді.

Як підтвердити законність походження коштів при вивезені / переведенні за кордон?

Задекларувати шляхом заповнення Податкової декларація про майновий стан і доходи та сплати податків.
Скористатися можливостями Податкової амністії (посилання на відкриту консультацію нижче).
Використати документи (податкові звіти, довідки про нарахування заробітної плати), які підтверджують отримання чистого білого доходу від провадження підприємницької діяльності або у якості заробітної плати.
Використати інші документи, які підтверджують отримання законного доходу. Наприклад, доходу за договором дарування, доходу від продажу автівки чи нерухомості тощо.

Консультації, які допоможуть законно вивезти кошти та пройти фінмоніторинг:

Про подання “загальної декларації” фізичними особами, у тому числі щодо доходів, які отримані від операцій з криптовалютами та віртуальними активами – https://legal-support.top/yak-zaznachiti-u-deklaracii/. Між іншим, подати декларацію за 2021 рік можна і зараз.
Про податкову амністію та одноразову спеціальну добровільну декларацію – https://legal-support.top/podatkova-amnistia/. На час написання допису, податкова амністія доступна для громадян України, хоча і пов’язана зі складнощами, обумовленими фінмоніторингом.
Про фінмоніторинг та документи, які підтверджують законне походження коштів – https://legal-support.top/limit-rozmiru-operacii/.

Таким чином, є три базові варіанти виведення коштів за кордон. Перший – вивезення коштів готівкою. Другий – з використанням банківських рахунків та карток. Третій – з використанням криптовалют. Якщо вирішите скористатися можливостями, які надають криптовалюти, та виникне потреба у консультації, будь ласка, телефонуйте. Юристи Legal Support готові надати допомогу та роз’яснення з питань законного використання криптовалют.

Наступний допис Legal Support надасть роз’яснення ключових моментів екстреної податкової реформи. Тож, якщо Вам та Вашому бізнесу прямо нічого не загрожує, радимо не квапитися з рішенням про згортання бізнесу та вивезення коштів і валютних цінностей за кордон. Україна створює максимально лояльні умови для бізнесу, який готовий працювати.

Блог – Як законно вивезти кошти за кордон?